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衡水公安教你如何识破电信网络诈骗

【论文时间: 2019-09-04 09:52

  衡水新闻网讯(记者彭宝辉)8月28日,衡水市人民政府新闻办召开新闻发布会,衡水市公安局党委委员、副局长何凤林列举了十类高发电信网络诈骗手段及典型案例。

  诈骗分子假冒公安、检察院或者法官等以涉嫌各种违法犯罪为由,要求受害人提供账户核查资金或将资金转入“安全账户”。骗子甚至还会制作假“通缉令”,以达到操控被害人的目的。为绕开诈骗电话防范拦截系统,诈骗分子在拨打诈骗电话时规避“公安局”等敏感词汇,以电话欠费停机、快递包裹有问题等为切入点,在取得受害人信任后,立即以添加“警用QQ”“警用微信”“笔录QQ”等名义,利用网络聊天工具与被害人进行后续联系。在这类骗局中,骗子能让受害人深信不疑的重要原因之一,就是能准确说出受害人的姓名、身份证号、手机号,甚至银行卡号,而这些公民个人信息都是诈骗团伙购买所得。

  典型案例:2019年5月9日,王某接到一个自称是公安局的陌生的电话,称王某涉及一起洗钱案子,后对方加上王某的QQ号码,通过QQ语音的方式让王某给对方打款,一次是通过支付宝转账银行卡,转账9910元,一次是通过存折转账银行卡,转账115000元钱,一次是通过银行卡转账银行卡转账230000元钱,共计被电信诈骗354910元。

  警方提醒:一是留意来电号码。大多数来电都是通过改号软件从境外拨打,来电显示上会有“+”或“00”等前缀,如出现此类异常,可以基本判定为骗子无疑。二是假冒检察官、法官人员多为南方口音,当对方来电不符合常用语习惯时,就要存疑。三是公检法人员绝对不会通过电话、微信通知你核查资金、将钱款转移到“安全账户”,更不会让你上网浏览自己的通缉令或者逮捕令,或者将此类材料邮寄到个人手中。凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗,切记不相信、不转账。四是如果实在不能辨别真伪,请拨打来电号码当地的110进行核实(区号+110)。

  此类犯罪多为福建省龙岩市重点地区职业犯罪团伙所为。诈骗分子先是通过网页、论坛、社交软件等渠道广泛发布兼职刷单广告,号称给网店刷单提高商家信誉可以“足不出户、日赚千元”。当受害人轻信其虚假宣传后,诈骗分子即要求受害人在某网络平台上购买特定的物品进行刷单,其中购物所需费用即本金由受害人支付,诈骗分子承诺在交易成功后将本金和报酬一同返还受害人。在最初几单任务时,诈骗分子会向受害人返还本金并支付小额报酬,使其放松警惕。随着受害人刷单量不断增多,诈骗分子最后会以未完成任务量、网络故障等诸多理由不按事先约定返还本金和报酬,而是要求受害人继续刷单并投入更多的本金,使其越陷越深,直到受害人意识到被骗。受害人多为大学生等年轻群体,有的甚至被骗十几万。

  典型案例:2019年2月,深州市受害人魏某在微信朋友圈中看到兼职刷单信息,想着轻松赚钱的她在询问过刷单事宜后,开始按照对方的指示操作,先后在购物网站上刷单盈利。忽然有一天,魏某发现自己刷单注册的账户被冻结了,不能返还本金,需要重新付款。骗子称系统权限出现问题,需要李某完成更多刷单任务,客服的回答滴水不漏,魏某只能信服,再次付款,一步步陷入了诈骗团伙设下的陷阱。当李某完成最后一笔转账后,之前热情主动的客服再也联系不上了,魏某最终被骗十余万元。案件发生后,深州市公安局立即组织警力开展案件侦破工作,经过大量调查取证,最终锁定犯罪嫌疑人张某、李某等4名主要犯罪嫌疑人。3月13日,专案组在陕西、江西、河北、四川四省同时开展收网行动,一举抓获全部犯罪嫌疑人。

  警方提醒:网络刷单本就属于失信违法行为,不可从事此类工作,遭遇诈骗立即报警,并将对方的QQ、微信聊天记录、电话号码等留存提供给警方,以便警方侦查。

  受害人接到电话后,诈骗分子直呼其名,并用领导口吻要求“明天到我办公室来一下!”当受害人以为是其某位领导或熟人,并问“是某总、某局长吗?”诈骗分子便作肯定答复。几天后,诈骗分子再次来电,称自己正在开会,找借口要求受害人准备现金送给客人。稍后,诈骗分子会要求改为向某账号转账汇款,此后继续冒充领导或熟人实施诈骗,直到受害人发现上当受骗。目前此类犯罪大部分已由打电话的方式改为发送短信,犯罪分子通过网络渠道非法获取公民个人信息,后给受害人手机发短信,内容主要为:我是某某某(一般为单位领导和亲属、朋友),该号码为新增或新近更换的号码,请留存。一些受害人会误以为是真事,然后将号码存到手机通信录中真实的单位领导或亲属、朋友的名下,然后,一般是第二天,犯罪嫌疑人会用此号码冒充单位领导和亲属、朋友名义再次发送“有急事临时需要借钱并转入相关银行账号”的短信,由于一些受害人将该号码存在手机通信录,这样短信的来电显示名称就会变成单位领导或亲属、朋友的名称,此类受害人往往最容易被骗。

  典型案例:在我市某乡镇工作的张某,收到来自己“镇长”的短信,称急需两万元钱,张某立刻给“镇长”转账两万元,事后张某联系镇长问何事借款,镇长称并无此事,方知被骗。2019年3月,市公安局桃城分局立案后迅速展开侦查,最终奔赴广东省将诈骗犯罪团伙一网打尽,目前案件在进一步审理中。

  警方提醒:对此类诈骗,一是听口音,这种诈骗类型具备比较强的地域特征,犯罪嫌疑人一般南方口音比较重,当接到这类口音电话时,要提高警惕。二是问虚实,对方获取了事主部分信息,但是信息有限,可以反问对方几个熟悉的问题,谨慎甄别。三是如果收到的是更换手机号码的短信,再不能确定对方身份的情况下,可以跟对方打电话核实,如果是自己的领导或比较高的上级领导不方便打电话,可以向其身边的工作人员核实,切勿轻易转款。如果仍未核实到,可打110向警方求助。

  此类犯罪多为广西省南宁市宾阳县重点地区职业犯罪团伙所为。诈骗分子假冒企业老板的微信、QQ等,添加企业财务人员为好友,随后,模仿老板的口吻向财务人员下达转账指令,又或者将财务人员被拉进所谓“公司高管群”,让财务人员信以为真,将钱款打入诈骗分子指定的账户。

  典型案例:今年2月,我市李某突然收到一条短信,让其加入公司QQ群,二中好还是三中好进群后其经理“张某”称其正在开会,要求其与另一位“老总”联系签合同的相关事宜,单某看到经理的头像就是本人也没有多想,在和另一位“老总”联系的时候,对方以合同有问题为由要求退还48万余元保证金,单某在“张某”的指挥下转走款项。到了下午,单某见到张总的时候提及此事,发现张总对此并不知情,方知被骗,报案后衡水市公安局立即成立专案组开展侦查,先后抓获犯罪嫌疑人3名,现此案仍在进一步审理之中。

  警方提醒:一是微信、QQ添加好友要谨慎,发现QQ、微信被盗,马上通知亲友、同事,防止冒你之名行骗。二是公司、企业财务人员不要在QQ、微信上处理财务事宜,应当严格按照财务制度和工作流程处理财务事宜,不能因任何特殊原因轻易转账或违规操作;一些中小公司和企业,如果平时有通过微信、QQ发送消息要求转账的老总,会计如果在接到可疑的微信、QQ发送的要求转账的信息后,务必要电话或找老总当面核实,也可打110向警方求助。

  五、投资理财诈骗主要形式:此类犯罪团伙境内外均有分布,诈骗分子通过婚恋网站、交友平台或一些投资、炒股类的交流群,认识、接近并取得对方信任后,便开始鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌,塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象,有的诱骗受害人参与投资,收取高额“会员费”“服务费”;有的推销各类“荐股软件”“荐股平台”,以“免费使用”和“高盈利”为诱饵,将用户导流到软件平台,参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易,其实这些交易系统都是伪造的。骗子可以在后台实时操纵行情,伪造交易记录,骗取受害人大量资金。

  典型案例:2018年10月,武邑县公安局接到侯某报案,称其在家中上网时,发现有关购买彩票的网站,被人拉入一个投资彩票群,并诱骗其在非法网站平台上投资购买彩票,最终被骗4万余元。案件发生后,迅速开展案件侦办工作。经过连续40余天的艰苦奋战,2019年4月1日,在广东东莞和惠州等地将一个湖南娄底籍诈骗团伙全部抓获归案,初步串并案件上百起,涉及全国10余个省份,涉案金额近千万元。

  警方提醒:投资有风险,投资理财一定要到正规平台,在微信群、QQ群等交流理财知识并不靠谱,一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外,不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、“推荐股票”之类的说辞所迷惑。

  诈骗分子通过网页、微信群、QQ群等发布可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡或办理大额低息贷款等信息,有的假冒银行发送短信,拨打电话邀请持卡人提额,诱导持卡人按照其要求操作,骗取公民个人信息;有的以办理大额低息贷款为饵,通过收取受害人中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。诈骗分子瞄准那些急需用钱又对信用卡使用缺乏了解的人,精心杜撰剧本,受害人很容易就上钩。

  典型案例:2019年4月,市民陈女士在家中接到一个自称是某某担保有限公司工作人员的电话,问其是否需要办理贷款业务,陈女士先后和多个该公司员工、经理,及“银行工作人员”通话,以手续费、保证金、刷流水等名义被骗10万余元。

  警方提醒:申请办理任何可透支的金融类卡时,都会受到申请单位的严格审查,并核定金融类卡的消费额度。绝对不会是所谓的“工作人员”承诺您多少就是多少。整个申请过程都是免费的,即使涉及交费,也会让你到单位或银行办理,并给予相关收据、收条。切莫被所谓的“高额”“低息”或“无息”诱惑。

  受害人接到电话后,诈骗分子自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家,可以详细报出受害人的个人订单信息,并称订单无效要“退款”、或者“退货给补偿”等,引诱受害人点击钓鱼链接、或引导受害人扫描二维码等,将钱卷走。

  典型案例:2019年3月,市民张某购买一汽车用品,迟迟没有到货,4月,张某接到一个自称是“圆通快递”客服的电话,称货物在路上丢失,可以给张某赔偿,加微信之后以银行卡、支付宝无法收款,信用分不达标等各种理由,要求受害人扫描二维码,诈骗受害人十万余元。

  警方提醒:一是当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时,要亲自登录官方购物网站查询,或者拨打正规客服,不要轻易点击所谓店家提供的网址,更不能在这些网页上填写相关信息。二是各类购物平台的客服人员不会提出让用户提供个人银行卡信息及转账要求。三是银行卡号、验证码信息一定要保管妥当,不要轻易外泄。

  诈骗分子将自己伪装成为相貌堂堂的成功男士或者美丽可爱的年轻女子,通过相亲网站、漂流瓶、摇一摇等方式与受害人结识,并迅速与受害人网恋,在素未谋面的情况下,以各种借口向受害人借钱,甚至诱惑被害人参与网络赌博、网上购买彩票、网上投资等,骗取钱款。

  典型案例:市区居民杨某报案称,其在婚恋网站上认识一男子,该男子冒充某投资平台维护人员,通过推荐高收益手机投资app,以高额收益为诱饵,诱使其在平台充值投资,诈骗资金20余万元。接警后,桃城区公安(分)局迅速成立专案组全力开展案件攻坚,专案组通过大量数据分析研判,先后两次前往河南焦作开展工作,最终成功捣毁犯罪窝点1个,抓获正在实施诈骗犯罪的嫌疑人吴某等8人,缴获作案电脑16台,手机10部。

  警方提醒:一些网络上的所谓“贴心暖男”或是“温柔美女”,都是照片加变声软件拼凑出来的,而其真实面目是躲在电脑或手机后面的诈骗分子,有的为“抠脚大汉”或90后的年轻人。他们以各种理由,比如最近没发工资、家人生病,甚至没钱买水果等理由向对方索要钱财。最近,这类诈骗又有了新套路,就是将婚恋诈骗与投资诈骗相结合,出现交友过程中拉你“投资”的“骗中骗”。骗子大多以高回报、稳赚不赔等借口诱导受害者“投资”,或到平台“充值”,以达到诈骗钱财的目的。对此类诈骗,一是网络交友要谨慎,特别是婚恋网站、社交网站、交友APP上的好友,深度交往时务必核实信息,防止对方以虚拟身份实施诈骗。不要轻信网上发过来的图片和视频。二是不要随意转账或者汇款,当素未谋面的网友忽然提及财物时,要提高警惕,不要被甜言蜜语冲昏头脑。

  短信中谎称有聚餐、结婚等照片,需要点击链接,一旦受害人点击,手机就会被植入木马,绑定的银行卡就会被犯罪分子盗刷。冒用、银行运营商客服的短信,一旦点击短信里的链接,就会进入钓鱼网站。受害人在链接中输入银行账户信息、密码,犯罪嫌疑人在后台都能看见,就会立刻利用这些银行账户信息在真正的银行网站上操作,迅速盗取受害人银行卡内的金额。通过“伪基站”冒充工商银行“95588”,中国移动“10086”,中国邮政储蓄银行“95580”,受害人登陆到该网址后,账户里的钱就被转走。

  典型案例:受害人吕某于6月7日收到一条短信,短信内容显示,美团提醒,由于平台数据更新,请及时认证消息,以免影响正常接单,请点击网站:办理,由于其与美团有合作,遂点开链接,界面显示需要输入个人信息进行身份验证,其输入身份证、银行卡号和手机号后,提示需要输入验证码,其点击获取验证码后进行输入,显示未通过认证,其又点击获取验证码进行输入,还是显示未通过,两个钟头之后,其手机收到两条短信,分别显示支付2000元、3000元,其询问美团客服,美团客服声称并未数据更新的通知,并称其官方网站并非上述网站。其认为被骗报警。受害人吕某被骗共计5000元整。

  警方提醒:凡接到含有此类非法链接的短信,应做到绝不点击链接并立即删除;若不小心点击了链接,应立即切断移动网络并重启手机;若是出现应用安装提示,应立即取消安装;一旦出现手机被病毒控制或银行卡被盗刷现象,应尽快通知亲朋好友,防止病毒扩散,同时冻结手机内的第三方账户及网银等。

  十、冒充军警诈骗主要形式:不法分子窃取某些单位领导的手机信息,冒充武警、军分区、消防后勤部门领导,首先给这些单位的领导打电话,说我这有个工程要做,问有做工程的人吗。单位领导信以为真,打电话给自己做工程的熟人,说明情况和电话。做工程老板一听有工程做,又是熟人介绍,非常相信。给冒充后勤部门的骗子打电话,骗子先说是什么工程,要求做预算。然后编造理由说部队要拉练,紧急需要帐篷、高低床、饭盒等军需产品,给出厂家电话和联系人,要求尽快到货。老板一听,有利润可赚,随即联系另一个冒充厂家的骗子。厂家骗子说先交预付款,才能发货。老板就按照要求将几万、十几万的预付款打入骗子的账户。再打电话催货时,已被拉黑。

  典型案例:2019年4月21日,李某报警:称在4月20号下午的时候,接到了一个自称是武邑县武警中队后勤部王部长的电话,对方先以高价订购鲜肉为由骗取其信任,后要求帮忙订购自动加热盒饭,其先后与冒充中间商以及厂家韩经理的人取得了联系,4月21日中午被对方诈骗了65100元钱。

  警方提醒:在此类诈骗中,诈骗分子抓住受害人因熟人介绍工程和赚取差价的心理实施诈骗。各位商家、个体经营者在接到此类信息后要想到这么好赚钱的工程和采购,怎么会就轻而易举的到手里呢,一定要及时核实信息是否准确,核实对方身份,不要盲目打款,以免悔之莫及。

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